“ธปท.” แถลงเหตุจำเป็นระงับบัญชีม้า เร่งลดผลกระทบธุรกรรมผู้บริสุทธิ์ แจงวิธีปลดล็อกเร็วสุด ต้องรอ 4 ชม.

ธปท. จึงได้หารือกับ ศปอท. สำนักงานป้องกันและปราบปรามการฟอกเงิน (ปปง.) กองบัญชาการตำรวจสืบสวนสอบสวนอาชญากรรมทางเทคโนโลยี (บช.สอท.) และ ธพ. แล้ว “เห็นชอบร่วมกันที่จะปรับแนวทางการระงับธุรกรรม และกระบวนการปลดการระงับ เพื่อบรรเทาผลกระทบต่อประชาชนผู้บริสุทธิ์ โดยในส่วนของภาคธนาคาร ธปท. ได้ให้ ธพ. ดำเนินการดังนี้
– ลดระยะเวลาการปลดการระงับให้เร็วขึ้น โดยไม่ต้องรอให้ถึง 72 ชั่วโมง หรือ 7 วันแล้วแต่กรณี ตามที่กำหนดใน พ.ร.ก. โดย ธพ. จะตรวจสอบข้อมูลของผู้ได้รับผลกระทบ ที่ได้รับจาก ศปอท. โดยเร็วที่สุด ไม่เกินกว่า 2 ชั่วโมง (วันละ 3 รอบ) เพื่อส่งกลับให้ศปอท. ประมวลผล (ไม่เกิน 2 ชั่วโมง) และส่งกลับมาแจ้ง ธพ. เพื่อปลดการระงับ ธุรกรรม

-เร่งปรับการแจ้งผู้ถูกระงับธุรกรรมให้มีความชัดเจน ถึงลักษณะการถูกระงับและสิ่งที่ผู้ได้รับผลกระทบนั้นต้องทำต่อ และให้เป็นมาตรฐานยิ่งขึ้น

ทั้งนี้ การถูกอายัดบัญชีในกรณีการกระทำทุจริตทางการเงิน จะต้องเป็นผู้ที่มีหมายอายัดจากเจ้าหน้าที่ตำรวจ และ ปปง. ได้พิสูจน์ความผิดแล้ว โดยการปลดอายัดในกรณีนี้จะมีกระบวนการที่ต่างออกไปจากการถูกระงับธุรกรรมข้างต้น

สำหรับการพิจารณาระงับธุรกรรมในเส้นเงิน หน่วยงานที่เกี่ยวข้องกำลังเร่งปรับกระบวนการ เพื่อลดผลกระทบต่อผู้บริสุทธิ์โดยเร็ว ขณะที่ยังต้องดูแลเหยื่อให้ยังได้รับความช่วยเหลือที่เหมาะสม

โดยธปท. เปิดเผยสาเหตุถึงปัญหาที่เกิดขึ้นคือ อยากกักเงินของบัญชีม้าให้เยอะและกว้างขึ้น จึงมีตรวจสอบโดยใช้วิธีการ “ต่อเส้นเงิน” (เงินที่บัญชีม้าโอนไปบัญชีคนบริสุทธิ์) ทำให้กวาดเงินเข้าระบบได้มากขึ้นเพื่อนำเงินจากผู้กระทำความผิดคืนสู่ผู้เสียหาย จึงส่งผลกระทบต่อประชาชนผู้บริสุทธิ์ ทั้งนี้ในปัจจุบันมิจฉาชีพมีการใช้ระบบ e-money มีการใช้ระบบ wallet จึงยากแก่การระงับบัญชี เนื่องจากไม่ได้ยู่ในอำนาจของ ธปท. แต่ในขณะนี้ธปท.และหน่วยงานที่เกี่ยวข้องอยู่ในระหว่างหารือเพื่อหามาตรการแก้ไขปัญหาที่เกิดขึ้น

สำหรับขั้นตอนการระงับธุรกรรมต้นตอมาจากพ.ร.ก.มาตรการป้องกันและปราบปรามอาชญากรรมทางเทคโนโลยี (ฉบับที่ 2) พ.ศ. 2568 มีผู้เสียหายเข้ามาแจ้งความ จากนั้นธนาคารจะระงับธุรกรรมโดยตามหน้าที่ที่พ.ร.ก.สั่ง ส่วนการระงับบัญชีต้องส่งให้กับเจ้าหน้าที่ตำรวจสืบสวน จากนั้นหลังตำรวจสืบสวนเสร็จสิ้นจะส่งเรื่องให้ธนาคารทำการอายัดบัญชี หลังจากนั้นก็เข้าสู่มาตรการจำแนก บัญชี หากพบว่าเป็น บัญชีม้าสีดำและเทาเข้ม จะถูกอายัดทุกธนาคาร แต่หากเป็นม้าสีอื่น จะเป็นการระงับธุรกรรม เฉพาะเส้นทางการเงินที่ผิดปกติ ไม่ใช่ทั้งบัญชี