ธนาคารออกกฎใหม่ ต่อไปนี้ก่อน "ฝากเงิน" ผ่านตู้ จะต้องยืนยันตัวตนก่อน โดยใช้บัตรเดบิตหรือบัตรเครดิต เพื่อป้องกันการฟอกเงิน
ข่าวที่น่าสนใจ
ธนาคารกรุงไทยเผยแพร่เอกสารโครงการ CDM AMLO โดยระบุว่า ต่อไปนี้ บริการตู้ฝาก เงินสด (CDM) จะต้องยืนยันตัวตนก่อน ตามกฎเกณฑ์ของ สำนักงานป้องกันและปราบปรามการฟอกเงิน (ปปง.) และธนาคารแห่งประเทศไทย (ธปท.)
โดยผู้ฝากสามารถใช้บัตรเดบิตหรือบัตรเครดิต เพื่อยืนยันตัวตนของธนาคารใดก็ได้ 11 ธนาคาร ได้แก่
- ธนาคารกรุงไทย (ยกเว้นบัตร KTC ตามข้อมูลปัจจุบัน)
- ธนาคารกสิกรไทย
- ธนาคารไทยพาณิชย์
- ธนาคารกรุงเทพ
- ธนาคารกรุงศรีอยุธยา
- ธนาคารทหารไทยธนชาต
- ธนาคารยูโอบี
- ธนาคารเกียรตินาคินภัทร
- ธนาคารซีไอเอ็มบี ไทย
- ธนาคารออมสิน
- และธนาคารอาคารสงเคราะห์
โดยผู้ฝากจะไม่เสียค่าบริการยืนยันตัวตน ส่วนค่าธรรมเนียมในการฝาก เงินไปยังบัญชีปลายทางต่างธนาคารขึ้นอยู่กับข้อกำหนดของแต่ละธนาคาร
ทั้งนี้ ทางปปง. เผยว่าที่ผ่านมา เกิดการฟอกเงินที่ได้มาอย่างผิดกฎหมายอย่างการค้ายาเสพติดหรือการพนันจำนนมาก หากผู้ใช้ไม่ยืนยันตัวตนด้วยบัตรเดบิตหรือบัตรเครดิต จะต้องทำธุรกรรมผ่านสาขาของแต่ละธนาคารหรือผ่าน banking agent เช่น ร้านสะดวก ซื้อซึ่งจะมีการยืนยันตัวตนด้วยบัตรประชาชน
โดยปปง. เคยออกรายงานวิเคราะห์ภัยคุกคามด้านการฟอกเงินผ่านธุรกิจธนาคาร โดยช่องทางบริการที่เกี่ยวข้องมักเป็น
- ช่องทางอิเล็กทรอนิกส์
- ตู้ ATM
- ตู้ CDM เช่น การค้ายาเสพติดที่คนร้ายฝากเงินผ่านบัญชีของผู้อื่น
ข้อมูล : ธนาคารกรุงไทย
ข่าวที่เกี่ยวข้อง
